汇丰银行账户被冻结销户的原因
4. 来历不明款项
中国香港账户上如果有大量资金急进急出,而且有来历不明的款项,会被要求提供资金来源证明,无法提供的话,银行会被怀疑账户存在洗钱行为,而暂时冻结或是直接强制注销;
5. 敏感贸易交易
汇丰银行有一套清单,列明了受美国经济制裁的地区,如俄罗斯、伊朗、、中东等地区会被判定为高危敏感地区,与这些地区有贸易往来也会被银行列为可疑账户,而做出相应的冻结措施;
6. 洗钱等非法行为
境外账户的便利性,让有些不法分子用于逃税漏税,资金外逃,资金汇入汇出等非法运作,一旦被发现账户有这样的情况,一般是没有解决办法的,直接强制销户。
中国香港公司开户所需资料:
1)中国香港公司文件(公司注册证、商业登记证、NNC1文件、章程、周年申报表);
2)董事和股东个人身份证明文件;
3)董事和股东3个月个人银行流水;
4)关联国内公司营业执照(需要成立**过1年);
5)关联国内公司近3个月公司银行流水;
6)中国香港公司采购、销售文件(各3份);
7)国内公司采购、销售文件(各3份);
8)填写银行开户调查表。
开户流程:
**准备前面提到的*资料;
预约开户,汇丰不支持线上预约,线上预约只是一个摆设,所以只能去中国香港线下预约。在中国香港不提前预约,是很难办理业务的。预约网点不要选在油、尖、旺及中环地区,因为这些地方较多,所以可能面临等待时间过长。但是汇丰开户一般自己本人去中国香港去预约开户是开不成功的,除非你购买汇丰的理财,都要1万港币起,并且中途还不能退出,退出的话损失过半。
引起账户冻结原因:
1、3个月不使用该账户则会被冻结,
频繁的大资金出入,这样会导致银行怀疑你的账户参与金融洗钱活动,致使银行冻结。
账户要余存一定资金,哪怕是几百港币,如果你的账户没余额,汇丰内部筛选会默认你的账户是非活动账户,会增加你的账户冻结机率。银行是盈利机构不是慈善机构,能为他创造利润的客户就是它的金主,反之,则会被弃之。
如果你的账户被冻结,其实也不用太担心你账户里面的资金,只要你本人携带有效证件去到中国香港开户行办理注销账户,将里面的余款取出来即可(前提是你的账户不是因从事违法活动导致冻结的),只是你的账户不能再使用了,并且以后在汇丰银行不能在开设其他账户了。